Tartós Befektetési Szerződés
Minimum 3 vagy 5 éves időtávon tervezi kamatoztatni a megtakarításait? A Tartós Befektetési Szerződés (TBSz) egy olyan kedvező megtakarítási forma, amely közelebb hozhatja a céljait. A TBSz legnagyobb előnye, hogy az ezen keresztül elhelyezett megtakarításainak hozama után ̶ ha megfelel a jogszabályi feltételeknek ̶ egyáltalán nem vagy csak kevesebb adót kell fizetnie.
Kinek lehet előnyös a TBSz?
Azoknak az ügyfeleknek, akik
- megtakarításaikat minimum 3 vagy 5 évre tervezik befektetni,
- szeretnék kihasználni az adómentességet vagy a kedvezményes adózást.
Hogyan érhető el a TBSz számlán az adómentesség?
- Ha a szerződéskötés évét követően három naptári évig nem veszi fel a számláról a megtakarításait, akkor 16 százalék helyett mindössze 10 százalék személyi jövedelemadót (SzJA) kell fizetnie a befektetései hozama után.
- Ha a szerződéskötés évét követően öt naptári évig nem veszi fel a számláról a megtakarításait, akkor az elért kamatok és hozamok teljes adómentességet élveznek, azaz nem kell SzJA-t, fizetnie.
A 15%-os SzJA fizetési kötelezettség csupán akkor merül fel, ha Ön a lekötést a számlanyitás évét követő három naptári éven belül megszakítja.
Milyen konstrukció köthető a TBSz-re?
Valamennyi megtakarítási forma elérhető a TBSz számlán. Bankbetétben vagy értékpapírban is takarékoskodhat. Ezek külön szerződést igényelnek. Az egyes szerződéseken belül azonban igényei szerint módosíthatja a termékeket. Ez azt jelenti, hogy például a betét lejárta esetén új lekötést indíthat, vagy a piac változásának megfelelően alakíthatja befektetési alap portfólióját.
Hogyan köthet bankunknál Tartós Befektetési Szerződést?
Keresse kollégáinkat országos fiókhálózatunkban!
Kapcsolódó szerződés minták
Figyelmébe ajánljuk!
Fektessen be a Tartós Befektetési Szerződés számlán minimum 5 millió forintot, és élvezze a Premium Banking szolgáltatás előnyeit!
A tájékoztatás nem teljes körű, és nem minősül szerződéses ajánlattételnek, kizárólag a figyelem felkeltése a célja. A banki termékek részletes kondícióit az UniCredit Bank üzletszabályzatai, kondíciós listái, illetve az adott termékre vonatkozó hirdetményei tartalmazzák. Az UniCredit Bank a kondíciók változtatásának jogát fenntartja. A betéti szerződés részletes feltételeit az Általános Üzleti Feltételek és a Lakossági Betéti Hirdetmény tartalmazzák. Kérjük, a pontos részletekről érdeklődjön munkatársainktól a bankfiókjainkban!
Az Országos Betétbiztosítási Alap 100 000 Euro összeghatárig védelmet nyújt az elhelyezett betétek tekintetében. Az OBA védelem kizárólag a betéteket érinti, és nem vonatkozik az értékpapírokra.
