A tőkepiac változásai új, az egész Európai Unióra kiterjedő szabályozást tettek szükségessé. A változások 2018. január 3-tól hatályosak, és ügyfeleinket éppúgy érintik, mint bankunkat.

A MiFID II. (Markets in Financial Instruments Directive  ̶  az Európai Parlament és Tanács 2014/65/EU irányelve) többszintű, az Európai Unióra kiterjedő szabályozást takar, amelynek bevezetése két hazai törvény¹ jelentős módosítását és további ágazati jogszabályok megalkotását követelte meg, valamint számos, hazánkban is közvetlenül hatályos és alkalmazandó európai jogszabály kapcsolódik hozzá.

Bankunk saját döntése alapján  ̶  a számítástechnikai rendszerek zavartalan működése érdekében  ̶  az új követelményeknek már a jogszabályok hatályba lépése előtt egy nappal, 2018. január 2-től kíván megfelelni, így folyamatait és szabályzatait ennek megfelelően módosítja.

Korábbi szabályozási elemek és változásaik

Melyek a legfontosabb újdonságok ügyfeleink szempontjából?

• Az ügyféligények fokozott figyelembevétele a befektetési termékek kibocsátóinál és a forgalmazóknál (új Termékirányítási szabályok).
• Költség-transzparencia, ami a pénzügyi eszközök vételéhez, eladásához és tartásához kapcsolódó költségeket előzetesen és utólag is átláthatóvá teszi.
• A banknak rögzítenie kell az ügyféllel történt minden releváns kommunikációt.
• A korábbinál részletesebb tájékoztatás a pénzügyi eszközökhöz tartozó kockázatokról, az értékesítés során nyújtott befektetési tanácsadásról, a bank által kapott ösztönzőkről.
• A kereskedési helyszínek fokozottabb összehangolása, illetve a megbízások legjobb végrehajtásával kapcsolatos további szabályozások.

Tájékoztató dokumentumok

• Tájékoztatás az értékpapírok elkülönített nyilvántartásáról és a kapcsolódó költségekről
• Az UniCredit Bank Hungary Zrt. összefoglaló tájékoztatása a 2020. évi adott és kapott kisebb, nem pénzügyi jellegű ösztönzőkre vonatkozóan
• Az UniCredit Bank Hungary Zrt. összefoglaló tájékoztatása 2019. évi adott és kapott kisebb, nem pénzügyi jellegű ösztönzőkre vonatkozóan
• Befektetési tájékoztató
• Befektetői kérdőív magánszemélyeknek
• Befektetői kérdőív magánszemély ügyfelek meghatalmazottja részére
• Befektetői kérdőív jogi személyeknek
• Befektetői kérdőív jogi személy meghatalmazottja részére
• Ügyfélbesorolási Politika (Hatályos: 2023. január 18.)
• Végrehajtási Politika (Hatályos: 2024. február 15.)
• Kereskedési Politika (Hatályos: 2022. január 01.) 
• Általános Üzleti Feltételek a Befektetési Szolgáltatási Tevékenységre és Kiegészítő Szolgáltatásra
  
• Mellékletek
• Az UniCredit Bank Hungary Zrt. összefoglaló tájékoztatása 2018. évi adott és kapott kisebb, nem pénzügyi jellegű ösztönzőkre vonatkozóan
• Az Európai tőkepiaci felügyelet (ESMA) befektetési útmutatója
• A Budapesti Értéktőzsde Általános Üzletszabályzata
• A Keler Általános Üzletszabályzata
• MiFID Nyilatkozat
• Előzetes költségkalkulációk

¹ A befektetési vállalkozásokról és az árutőzsdei szolgáltatókról, valamint az általuk végezhető tevékenységek szabályairól szóló 2007. évi CXXXVIII. törvény és A tőkepiacról szóló 2001. évi CXX. törvény.