Faktor Platform

Miért előnyös áttérni az új Faktor Platformra?

Új, könnyen kezelhető, informatív grafikus felület
Számlaműveleteit kezelheti online és biztonságos módon
Felhasználókezelés
Átlátható, szűrhető és új riportok

Szereplők:

1. Szállító – áruszállítást vagy szolgáltatás nyújtást végző cég, a számla kibocsátója

2. Bank – számla előfinanszírozását nyújtó cég

3. Vevő – áruszállítást vagy szolgáltatás igénybe vevő, a számla kifizetésére kötelezett cég

A faktoring termelők, szolgáltatók, valamint nagy- és kiskereskedők részre történő

egy vagy több vevő felé irányuló,
nem lejárt, nem vitatott,
kereskedelmi áruszállításból és/vagy szolgáltatásból származó,
rövid lejáratú (rendszerint 30-120 nap) követeléseik folyamatos,
visszkeresettel vagy visszkereset nélküli megvásárlását jelenti

Miért jó a faktoring az Ön vállalkozása számára?

Lehetővé teszi a forgóeszközigény optimalizálását, megoldás arra, hogy az Ön vállalkozása hamarabb a pénzéhez jusson.
Segíti a halasztott fizetési határidő és a befolyó pénzek harmonizálását, javítja a Szállító és Vevő közötti kereskedelmi ügylet átláthatóságát.
Az internet alapú IT rendszer átláthatóságot és teljes folyamatmenedzsmentet biztosít

Bejelentkezési felület: https://www.unicreditbank.hu/hu/vallalatok – Internet banking – FAKTORI-WEB

Felhasználónevét és kezdeti jelszavát bankunktól kapja meg. Ezek megadása után pedig a szerződésben meghatározott mobilszámra küldött SMS üzenetben kapott kódot kell megadnia.

Új! amennyiben többféle szerződéssel rendelkezik, a bejelentkezés után ki kell választani, hogy melyik keretbe szeretne bejelentkezni, illetve a fejlécen lehet a keretek között váltani.

Új! Lehetőség van adminisztrátori felhasználó létrehozására

Az adminisztrátori felhasználónak lehetősége van a szervezethez tartozó többi felhasználó jogosultságainak módosítására, az elfelejtett jelszavak feloldására, valamint azok helyett új jelszó kiosztására. Cégenként egy adminisztrátori felhasználót szükséges megjelölniük.

Fontos: új felhasználót a Bank veszi fel az Önök szervezetéhez.

Új! Négy szem elvű ellenőrzés Lehetőség van felhasználókhoz négy szem elvű ellenőrzési funkciót rendelni. Ilyen esetben, ha egy felhasználó finanszírozási műveletet hajt végre, akkor egy szervezeten belüli másik felhasználónak jóvá kell hagyni az adott műveletet, amelyről e-mail üzenet is kiküldésre kerül a jóváhagyó joggal rendelkező felhasználóknak. Műveletek, amelyekre négy szem elvű ellenőrzés bekapcsolható: Számlák feltöltése - Csoportos számla feltöltés - Avizó feltöltés - Számlák finanszírozásra jelölése Üzenet a feltöltő felhasználónál:

Az ellenőr felhasználó pedig az adott menüpont „megerősítés” verzióját kiválasztva tudja jóváhagyni vagy elutasítani a műveletet:

Számlák feltöltése - számláit egy egyszerű táblázat segítségével feltöltheti webes felületünkön keresztül.

Számláit egy egyszerű táblázat segítségével feltöltheti webes felületünkön keresztül.

A számlák feltöltése Excel táblázat (gyűjtőfájl) segítségével történik, amelyben a számlák főbb adatait kell megadni.

Fontos: a mintához képest az Önök betöltőtáblájának felépítése eltérhet, amennyiben kérdése van, kérjük keresse termékspecialistáját.

A számlákat a Számlák/ Számlák feltöltése menüpontban érhető el. Az alábbi adatok megadása szükséges: Devizanem: egyszerre ugyanolyan devizanemű számlákat lehet feltölteni. Amennyiben több devizában szeretne feltölteni, egyesével, külön betöltőtáblában van lehetősége. A számlák bruttó értékének összege A betöltendő számlák darabszáma Illetve a betöltőfájl xlsx vagy csv formátumban

Finanszírozásra jelölés

Amennyiben a számlák betöltése során nem kér finanszírozást, lehetősége van ezt később, legfeljebb a számla lejáratát megelőző napig megtenni.

Hogyan van lehetősége finanszírozást kérni?

1. Számla feltöltésekor

Ebben az esetben a betöltőtábla „Finanszírozott” mezőjében jelezze
I vagy Y betűkkel az adott számla mellett a finanszírozási igényét

vagy

2. Feltöltés után

Új! Amennyiben a betöltőbába „Finanszírozott” mezőjében N betűvel jelezve nem kért finanszírozást, a későbbiekben Számlák / Számlák finanszírozásra jelölése menüpontban van lehetősége ezt kérni, legfeljebb az adott számla eredeti lejáratát megelőző napig

A számlalistából kiválasztva tudja a finanszírozandó számlákat kiválasztani. Amennyiben „Nem finanszírozottság oka” mezőben értéket talál, akkor csak az ellenőrzés után fog teljesülni a finanszírozás. A jóváíró számlák finanszírozása minden esetben kötelező.

Dokumentum csatolás

Amennyiben a Bank szállítói ellenőrzésre jelölt ki számlákat, a szükséges dokumentumokat (például szállítólevél,
teljesítésigazolás) fel tudja tölteni.

Új! Amennyiben az adott számla szállítói ellenőrzésre lett kijelölve, a szükséges alátámasztó dokumentumokat a Számlák / Számla dokumentum csatolás menüpontban van lehetősége feltölteni.

A feltöltéskor választhat, hogy a dokumentumot az adott számlához vagy az összes olyan számlához szeretné feltölteni, amely az adott betöltőtáblában szerepelt. A korábban csatolt dokumentumokat a megtekintésre kattintva érhető el.

Avizókezelés

A beérkező vevői fizetések részletezésének átadása szintén a felületünkön történik.

A beérkező vevői fizetések számlaszintű azonosításához a Számlák / Avizó feltöltés és vevői fizetések menüpontban tudja a részletező dokumentumot feltölteni. Amennyiben új vevői fizetés érkezik be, a felhasználók részére e-mail üzenet is kiküldésre kerül.

Fontos: Csak xlsx vagy csv fájltípust enged a rendszer feltölteni.

A korábban csatolt dokumentumokat a kattintva érhető el.

ÚJ! Amennyiben a vállalatcsoportjának több tagja használ faktoring szolgáltatást, lehetősége van a teljes csoportra vonatkozó finanszírozási műveleteket végrehajtani (számla és avizó feltöltés), csoportos grafikonokat megtekinteni, valamint riportokat letölteni.

Csoportos számlafeltöltés: Számlák / Csoportos számlafeltöltés (-megerősítés)

Csoportos avizó feltöltés: Számlák / Avizó feltöltés és vevői fizetések (-megerősítés) / Faktorszerződés csoport jelölő

A riportok menüpont alatt az online riportok kivételével három megtekintési mód közül választhat:

Nézet: letöltés nélkül, csak megtekintés
PDF letöltés
Excel fájl letöltés

A legtöbb riportnál lehetősége van időszakot / időpontot beállítani, de a szűrőfeltételek több esetben jelentősen bővítésre kerültek.

ÚJ! Az online riportok esetében lehetősége van letöltés nélkül, a megtekintés pillanatában aktuális státuszt lekérni. Három online nézet riport elérhető: Nyitott számla lista, limitkihasználtság Lejárt számla lista Forgalmi adat

ÚJ! Amennyiben csoportlimittel rendelkezik a csoportlimit kihasználtságáról, a csoport összes nyitott számlájáról és a csoport összes szállítói ellenőrzésre kijelölt számlájáról talál riportokat a Csoportos riportok menüpont alatt.