A CA IB Alapkezelő Rt. a HVB Bank Hungary Rt.-vel együttműködve, április közepétől új befektetési alapot indít, melynek neve CA Tőkegarantált Alap 2. A CA Tőkegarantált Alap sikerén felbuzdulva az Alapkezelő tovább finomította a garantált alapokban rejlő lehetőségeket és az előző kibocsátáshoz képest a CA Tőkegarantált Alap 2 esetében - Magyarországon először egyszerre - globális részvénypiaci hozam lehetőségét kínálva, kizárja az elérhető hozam korlátozását és a befektetések eltérő devizaárfolyamaiból adódó devizakockázatot.
A CA Tőkegarantált Alap 2 legfontosabb tulajdonságai
Az Alap 100%-os tőkegaranciát nyújt, a visszafizetési garancia teljes és korlátlan, azaz függetlenül minden piaci folyamattól a jegyzéskor befizetett összeg teljes egésze hiánytalanul mindenképpen visszafizetésre kerül az Alap futamidejének lezárulta utáni elszámolást követően. Erre a futamidő végét követő legfeljebb 30 naptári napon belül sor kerül. Ezt az Alapkezelő saját tőkéjén túl a HVB Bankcsoport okiratban foglalt bankgaranciával is biztosítja. A külföldi részvénybefektetések növekménye a futamidő végén forintban, min. 50-, max. 150%-os részesedéssel kerül kifizetésre. A zártvégű befektetési alap futamideje három év.
Az Alap három év elteltével jár le, és 2007 májusában kerül sor az elért többlethozam felosztására és a befizetett tőke visszafizetésére. A hozam alapja 1/3 részben az USA részvénypiacot leképező S&P 500 index időszaki növekedése, 1/3 részben a nyugat-európai euróövezeti részvénypiac vezető indexének, a DowJones EuroStoxx 50 indexnek és szintén 1/3 részben a tokiói tőzsde vezető részvényeit magában foglaló Topix indexnek a teljesítménye adja. A befektetők egy, a jegyzés után véglegesített részvételi arány alapján megkapják ezen összetett indexkosár növekményét forintban.A tőkegarantált struktúra alapja egy betéti eszköz és egy derivatív ügylet (opció) kombinációja.
A hozam számításának alapja mindhárom index esetében az Alap induláskori napjának záróárai. A lejáratkor megállapításra kerül a három index, a lejáratot megelőző egy évének átlagárfolyama (havi egyszeri mintavétel), s ennek értéke összehasonlításra kerül a kiindulási értékkel. Az így kapott hozam részesedési aránnyal korrigált értéke kerül forintban kifizetésre a befektetők részére az induláskori tőkebefizetésen felül. Tehát az indexnövekményt nem a lejárat napjának és az indulás napjának különbsége adja, hanem a futamidő utolsó évének átlagos index szintjét hasonlítjuk a kiindulási szinthez (átlagáras opció).
A részesedési arány mértéke azt tükrözi, hogy mennyire lesz végül is drága a hozamrészesedést biztosító opció. Azaz az indexkosár egységnyi növekedéséből hány százalékkal részesül a befektető. A jelenlegi (április közepe) részvény- és kötvénypiaci trendek alapján nagy valószínűséggel 80-110% között lesz a részesedési arány. A végleges részvételi arányt csak a jegyzés lezárultát követően tudja meghatározni az Alapkezelő, hiszen az opció ára nagyban függ a jegyzett mennyiségtől.
Kinek ajánlható a CA Tőkegarantált Alap?
Azoknak, akik
Jegyzési és forgalmazási tudnivalók
Az Alap nem indul el, ha a jegyzett mennyiség nem éri el az egy milliárd forintot. Ebben az esetben a teljes befizetett tőke levonások nélkül a jegyzési helyeken visszafizetésre kerül. Az opció beszerzését követően, azaz a jegyzés lezárultával publikálja az Alapkezelő az indexnövekmény számításának végső paramétereit: a kiindulási árfolyamokat, az átlagolás alapjául szolgáló kereskedési napok dátumait, valamint a részesedési arányt. Az Alapra az indulást követően számolt eszközérték az Interneten, illetve az írott sajtóban naponta nyomon követhető lesz.
Az Alapkezelő kezdeményezi az Alap befektetési jegyeinek Budapesti Értéktőzsdére történő bevezetését, ahol azok a másodpiaci kereskedés keretében piaci áron adhatók és vehetők lesznek.
Világ körüli utazás nyerhető
Az Alapot legalább egymillió forint értékben jegyző magánszemélyek között egy 10 napos világ körüli utazást sorsolunk ki. A nyertesnek lehetősége lesz meglátogatni a befektetése hozamát megahtározó tőzsdék városait: Londont, New York-ot és Tokiót.
Új intenetes marketingeszköz a reklámkampányban
Közel 18.000 e-mail címre küldünk ki ajánlatot az új Tőkegarantált Alapról. Ezek úgynevezett "permission e-mailek", azaz a címzettek kérték, hogy őket ilyen témájú ajánlatokkal e-mailben megkeressék. A levelekből természetesen közvetlenül át lehet linkelni a CA IB Alapkezelő illetve a HVB Bank honlapjára, ha valaki kíváncsi a további részletekre.
Befektetők tájékoztatása
Az írott sajtón túl interneten (www.caib.hu, illetve www.hvb.hu) teljes körű tájékoztatást kaphatnak a befektetők. A weboldalakon az Alaphoz kapcsolódó dokumentumok (kibocsátási tájékoztató, marketing anyagok) is letölthetőek, és a kibocsátással, az Alap lejáratával valamint a kifizetésekkel kapcsolatos hírek folyamatosan felújításra kerülnek majd. Itt napi szinten aktualizálásra kerül az Alap hivatalos eszközértéke, mely alapján bármely időszakra hozamszámítás is végezhető lesz. Mindemellett az Alap forgalmazási helyein is szakképzett munkatársak várják a Befektetőket.
Az Alap forgalmazói:
HVB Bank Hungary Rt. teljes fiókhálózata
BNP Paribas Hungária Bank Rt.
További információ:
CA IB Alapkezelő Rt.
Rába Zoltán Tel. (1) 374-7833
Sudár Gábor Tel. (1) 374-7834
www.caib.hu
HVB Bank Hungary Rt.
Baranyai Dávid Tel. (1) 336-2193
www.hvb.hu