Innovatív Dinamikus Eszköz Allokáció
Az Amundi Alapkezelő új IDEA Alapja („Alap”) azoknak a befektetőknek lehet jó választás, akik egy közepes kockázatú, alternatív befektetést keresnek a portfóliójukba, amely középtávon az állampapírokénál magasabb hozamlehetőséggel kecsegtet.
Az Alap kezelői szabadon választhatnak a különböző befektetési eszköztípusok (részvény-, kötvény-, árupiaci és devizapozíciók) között attól függően, hogy miben látnak kiemelkedő hozamlehetőséget. Ezzel párhuzamosan az egyedi értékpapírokban – vállalati „sztorikban” ̶ rejlő lehetőségeket is igyekeznek kiaknázni, azaz nagy hangsúlyt kap az egyes részvények és kötvények kiválasztása is.
Az Amundi IDEA komplex kockázatkezelési rendszerrel működik, amely igyekszik korlátozni a visszaeséseket, jó teljesítmény esetén pedig további kockázat-felvételi lehetőségeket biztosít ezáltal növelve az Alap hozampotenciálját.
Fontos tájékoztatás
Az Amundi IDEA Alap („Alap”) befektetési jegyeinek forgalmazója az UniCredit Bank Hungary Zrt. (tev. eng. sz.: I-1523/2003.), a Budapesti Értéktőzsde tagja. Az Alap kezelője az Amundi Alapkezelő Zrt. (tev.eng.sz.: III/100.001-5/2002., illetve III/100.001-6/2003. H-EN-III-1120/2012., illetve H-EN-III-136/2014). A jelen figyelemfelhívás a tőkepiacról szóló 2001. évi CXX. törvény és a kollektív befektetési formákról és kezelőikről, valamint egyes pénzügyi tárgyú törvények módosításáról szóló 2014. évi XVI. törvény értelmében kereskedelmi kommunikációnak, a befektetési vállalkozásokról és az árutőzsdei szolgáltatókról, valamint az általuk végezhető tevékenységek szabályairól szóló 2007. évi CXXXVIII. törvény alapján pedig marketingközleménynek minősül. A jelen kereskedelmi kommunikáció nem ad teljes körű információt az Alapról és a forgalmazás feltételeiről, nem minősül sem ajánlattételnek, sem befektetési ajánlásnak.
Kérjük, hogy befektetési döntése meghozatala előtt mérlegelje a befektetés tárgyát, kockázatát, díjait és a befektetésekből esetlegesen származó károkat. Ennek érdekében kérjük, hogy figyelmesen tanulmányozza át az Alap hatályos, hivatalos Tájékoztatóját és Kezelési Szabályzatát, illetve Kiemelt Befektetői Információját (KIID), amelyek az alapkezelő www.amundi.hu és a forgalmazó www.unicreditbank.hu honlapján, illetve a Magyar Nemzeti Bank által üzemeltetett www.kozzetetelek.hu honlapon (a továbbiakban együttesen: Közzétételi helyek) érhetők el, valamint az UniCredit Bank Hungary Zrt. mindenkor aktuális, a befektetési jegyek forgalmazásának feltételeit, valamint a jegyzési és visszaváltási díjait is tartalmazó Kondíciós listáját és Üzletszabályzatát, amelyek hozzáférhetők a forgalmazási helyeken, valamint a forgalmazó honlapján. Felhívjuk a figyelmet, hogy az Alap nettó eszközértéke a vagyon lehetséges összetételénél vagy az alkalmazható kezelési technikáinál fogva erőteljesen ingadozhat.
A befektetők tulajdonában lévő befektetési jegyek – ha azok értékesítésére sor kerül – többet vagy kevesebbet érhetnek, mint a vásárláskor megfizetett összeg.
Az Alapkezelő ̶ az Alap nevében ̶ köteles eleget tenni az Alaphoz kapcsolódó rendszeres tájékoztatási kötelezettségének az éves és a féléves jelentésében, illetve a havi portfóliójelentésében a Közzétételi helyeken való megjelentetéssel.
1 Az Alap 2016. október 24-től december 9-ig tartó jegyzési időszaka alatt befektetők részére a „B” sorozat érhető el.
2A megtakarítások számítása során a bank figyelembe veszi az UniCredit bankszámlák látra szóló egyenlegét, a lekötött betétek egyenlegét – deviza esetén az aktuális napon érvényes MNB deviza középárfolyamon forintra átszámítva ̶ , valamint az UniCredit Banknál vezetett értékpapírszámla aktuális napon rendelkezésre álló összesített záró állományának aktuális piaci értékét.
A szegmenskritériumok teljesítésének felülvizsgálatára évente sor kerül, amelynek során a bank ellenőrzi a feltételek tényleges teljesülését az ügyfeleknél. Ha az éves felülvizsgálat során a fentiek szerint számított megtakarítási állomány nem éri el az 5 millió forintot, a Premium Banking ügyfélstátusszal rendelkező ügyfelet a következő évtől Lakossági ügyfélként szolgáljuk ki, rá a bank Lakossági kondíciós listája válik irányadóvá. Az ügyfél státuszának megváltozása nem visszamenőleges hatályú, a már megkötött szerződések szerinti befektetési és hiteltermék-kondíciók a szerződések lejáratáig változatlanok, a számlakondíciók a hitelintézetekről és pénzügyi vállalkozásokról szóló 2013. évi CCXXXVII. törvény, illetve a pénzforgalmi szolgáltatás nyújtásáról szóló 2009. évi LXXXV. törvény szerinti tájékoztatási kötelezettség teljesítésével módosulnak, a státuszváltozást követően a Premium Banking kondíciókat az ügyfél nem veheti igénybe.